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Ouvrir un compte d'épargne

Cette fenêtre de Loan Performer vous permet d'ouvrir un compte d'épargne pour un client. Les clients devraient avoir été inscrits dans le menu Clients.

Dans Loan Performer, le client peut avoir plusieurs produits d'épargne différents avec le même numéro de compte ou plusieurs numéros de compte différents avec le même produit d'épargne. Vous serez en mesure de visualiser les différents produits et comptes d'épargne attribués à un client et l'historique de transactions dessus dans les menus Clients\Individuels\Détails de l'épargne, Clients\Groupes\Détails d'Epargne du groupe ou Clients\Entreprises\Détails d'Epargne de l'Entreprise selon le type de client.

Comment ouvrir un compte d'épargne?

Pour cela, rendez - vous sur le menu Épargne\Ouvrir un compte d'épargne, l'écran suivant s'affiche:

• Sélectionnez le type de client pour lequel vous souhaitez ouvrir un compte d'épargne p.ex. "Client individuel".

• Code de client: Cliquez sur le bouton Choisir pour sélectionner le code du client à partir de la grille p.ex. "KA/I/000002". Ensuite, cliquez sur le bouton Suivant pour poursuivre. L'écran suivant s'affiche:

• Nom: Le nom de client s'affiche automatiquement p.ex. "Lilian KAWEESI".
• Produit: À partir du menu déroulant, sélectionnez le produit d'épargne auquel le compte appartiendra p.ex. "Free savings". Les différents produits d'épargne devraient avoir été créés dans le menu Système\Configuration\Produits.
• Date d'ouverture: Entrez dans le champ la date d'ouverture du compte d'épargne p.ex. 03/10/2016.
• Nº de compte: Le numéro de compte s'affiche automatiquement p.ex. "KA/I/000002". Il est le même que le code de client sélectionné. Cependant, si vous souhaitez créer un autre numéro de compte pour le même produit d'épargne, alors cliquez sur le bouton Nouveau nº de cpte pour le générer. Ensuite, cliquez sur le bouton Ajouter pour entrer le compte d'épargne créé dans le système.

• Remarque: En cas d'erreur et que vous souhaitez corriger les données saisies, cliquez sur l'entrée dans la grille. Elle sera mise en surbrillance en rouge et les données s'afficheront dans les champs correspondants. Faites la modification nécessaire et puis cliquez sur le bouton "Mise à j.". Vous pouvez également supprimer le compte d'épargne en cliquant sur le bouton "Enlever" mais le nom et code du client resteront dans le système.

• Produit d'épargne par défaut? Activez la case à cocher si vous souhaitez que le produit d'épargne sélectionné soit le produit par défaut pour toutes les opérations d'épargne du client.  
• Pas de retraits autorisés: Lorsque vous activez la case à cocher, Loan Performer ne permettra pas des retraits sur le compte d'épargne.
• Compte gelé? Lorsque vous activez la case à cocher, LPF ne permettra pas toute opération sur le compte d'épargne.
• Signatures requises pour effectuer un retrait: Saisissez dans le champ, le nombre de signatures qui seront exigées pour effectuer un retrait sur le compte d'épargne dans le menu Épargne\Retraits\Information sur le compte d'épargne.
• Nº de carte bancaire: Saisissez dans le champ le numéro de la carte bancaire du client s'il en a p.ex. "00000045". Les cartes bancaires des clients sont créées dans le menu Épargne\Cartes de crédit et de débit.
• Commission sur des retraits en espèces: Saisissez dans le champ le montant de commission à imposer sur le compte d'épargne pour tous les retraits p.ex. "5000". Le montant défini ici est plus important que celui défini dans le menu Système\Configuration\Épargne\Paramètres des comptes d'épargne et sera pris en charge.
• Cotitulaire du compte: S'il s'agit d'un compte conjoint, saisissez dans le champ le nom du cotitulaire. S'il est aussi un client existant, alors, activez la case à cocher Existe - t - il comme client? et cliquez sur le bouton ??? pour le sélectionner p.ex. "Pele ALEX". Les détails du document d'identité présenté par le client lors de son inscription dans le menu Clients\Individuels\Identification apparaissent dans la section en bas.

• Remarque: Loan Performer vous permet d'entrer un cotitulaire de compte seulement.

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• Solde d'ouverture: S'il y a un montant à payer comme solde d'ouverture du compte d'épargne, cliquez sur le bouton pour l'entrer, l'écran suivant s'affiche:
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• Numéro de pièce comptable: Saisissez dans le champ le numéro de pièce comptable p.ex. "0000000863". Pour rendre le champ obligatoire, activez la case à cocher "Le numéro de pièce comptable est obligatoire pour la saisie d'opérations" dans le menu Système\Configuration\Registre Partie 2. Ainsi, le champ devient jaune.

• Cependant, si vous avez activé la case à cocher "Numéro de reçu utilisé aussi comme numéro de pièce comptable" dans le menu Système\Configuration\Reçus\Configuration générale du reçu, le champ sera en mode lecture seule et vous ne serez pas en mesure de saisir le numéro de pièce comptable. LPF les générera automatiquement et ils seront les même que les numéros de reçu.

• Montant: Saisissez dans le champ le montant déposé comme solde d'ouverture p.ex. "250,000". Ce montant sera réduit de la charge de TVA selon les paramètres définis dans les menus Fichiers de support\Taux de TVA et Système\Configuration\Epargne\Paramètres de la TVA - Epargne.
• Mode de paiement: Sélectionnez le mode de paiement du solde d'ouverture p.ex. "Espèces".
• Cash: Sélectionnez le compte de caisse de l'IMF sur lequel le montant déposé sera comptabilisé. Les comptes de caisse devraient avoir été créés dans le menu Système\Configuration\Comptes de caisse et le compte de caisse par défaut de l'utilisateur de LPF défini dans le menu Système\Configuration\Utilisateurs\Ajouter un utilisateur.
• Par chèque: Cette option vous permet de payer le solde d'ouverture par chèque. Lorsque vous activez la case à cocher, les champs suivants s'affichent:
• Banque: Dans ce champ, entrez la banque du client à partir de laquelle le montant à payer par chèque sera transféré p.ex. "Stanbic". Les comptes bancaires du client devraient avoir été entrés dans le menu Clients\Clients individuels\Données Personnelles.
• Numéro de chèque: Saisissez dans ce champ le numéro du chèque p.ex. "100"
• Transfert du cpte: Dans ce champ entrez la banque du client à partir de laquelle le montant à payer sera transféré p.ex. "Stanbic Bank" et dans le champ Au cpte, entrez le compte bancaire de l'IMF auquel le montant payé sera transféré p.ex. "Centenery". Les banques de l'IMF devraient avoir été créées dans le menu Système\Configuration\Paramètres bancaires.
• Sauvegarde et Retour: Ce bouton vous permet d'enregistrer les informations et de retourner à l'écran précédent alors que le bouton Fermer vous permet de retourner à l'écran précédent sans rien sauvegarder.
• Cliquez sur le bouton Sauvegarder à la fenêtre principale pour enregistrer toutes les informations du client.

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